洗钱典型的交易分为三个过程：入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。现在洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1.8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。
洗钱的渠道有很多种，通发公司的动作符合其中三个渠道的特征，一是将大额现金分散存入银行，二是向现金流量高的行业投资，三是购置流动性较强的商品。沈为掐灭手里的烟头，对赵杰道：“杰哥，看来我们这次是把通发公司的海底捞起来了。”
第104章洗法
“其实我们的几项生意也在做洗钱的事情，只不过我们没有主观上刻意的去做，但客观上却达了洗钱的效果。”摸到了通发公司的底细，沈为心里很高兴，对赵杰半开玩笑半认真的说道。通过矿泉水项目，苏湖一带购置的房产店铺，镇江买下的地块，赵杰来自赌场的资金,从程氏兄弟手上拿到的酬金以及其它黑色灰色的收入基本被转移到了正当生意中，包括廖哥和杨显和的资金也洗白了一部分。赵杰心知肚明沈为说的是大实话，笑着道小为你干脆把洗钱这里面的道道跟我仔细说说，弄清楚洗法，以后也好心里有数。
洗钱的渠道主要有十多种，包括现金走私；将大额现金分散存入银行；向现金流量高的行业投资；购置流动性较强的商品；匿名存款或购买不记名有价金融证券；制造显失公平的进出口贸易；注册皮包公司，虚拟贸易；设立外资公司；利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；购买保险；实施复杂的金融交易；在离岸金融中心设立匿名账户；利用银行保密法洗钱。利用这些渠道使用一些相应的手段，可以达到把大量黑钱洗白的目的。沈为对赵杰很详细的列举出洗钱的种种手段。
